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Il promotore finanziario propone servizi d'investimento a clienti che nella maggior parte dei casi non sono esperti di Borsa e finanza, pertanto il primo obbligo a cui deve sottostare concerne la chiarezza e la completezza nel fornire le informazioni.
Questo non rappresenta soltanto un obbligo deontologico, dal momento che i promotori sono tenuti a consegnare e a far firmare ai propri clienti specifiche comunicazioni informative.
I primi fogli che l'investitore è tenuto a ricevere, e a conservare, riguardano il contratto stretto con il promotore il quale deve indicare per iscritto i propri dati, il numero d'iscrizione all'Albo dei promotori finanziari ed il suo indirizzo, in modo da consentire al cliente di mandargli comunicazioni tramite posta.
Il mandato crea un rapporto professionale tra l'investitore ed il promotore che è tenuto ad informare in maniera dettagliata il cliente delle caratteristiche di ogni investimento prima della sua sottoscrizione.
Oltre alle informazioni verbali è anche prevista la consegna di prospetti informativi, da leggere con estrema attenzione prima di firmare, ricordandosi anche di conservarne una copia per ogni evenienza.
La storia recente ci ha insegnato come la prudenza non sia mai eccessiva, anche a costo di correre il rischio di sembrare diffidenti...E' doveroso leggere sempre con enorme attenzione i documenti, impegnandosi per comprendere anche le parti più ostiche per i non esperti.
Internet offre un oceano di informazioni, pertanto in caso di dubbi è meglio prendere tempo per riflettere prima di fare investimenti azzardati, d'altra parte non tutti sono competenti in fatto di titoli, azioni e fondi d'investimento!
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